Calcolatore yield farming
Converti l'APR di una farm DeFi in APY e calcola quanto rende: inserisci capitale, APR, frequenza di reinvestimento e durata, e ottieni valore finale, guadagno, APY effettivo e guadagni medi al giorno, alla settimana e al mese.
Tasso annuo nominale (prima della capitalizzazione)
Durata: 365 giorni (12 m 5 g)
Valore finale
16.481,57 €
Guadagno totale
+6.481,57 €
APY effettivo
64,82%
Al giorno
17,76 €
A settimana
124,30 €
Al mese
540,55 €
* Il dettaglio è approssimato (media sull'intera durata). I guadagni giornalieri reali variano con la capitalizzazione.
Ultima revisione: · Come verifichiamo i nostri calcolatori
Come usare il calcolatore yield farming
Lo yield farming è il deposito di criptovalute in protocolli di finanza decentralizzata (DeFi), come pool di liquidità o mercati di prestito, per incassare commissioni e incentivi. Il rendimento viene indicato come APR o come APY: l'APR non considera il reinvestimento dei guadagni, l'APY sì. Confondere i due porta a stime sbagliate, soprattutto con tassi alti.
- Capitale: quanto depositi nella farm, in euro.
- APR: il tasso annuo nominale indicato dal protocollo, prima della capitalizzazione. Se il protocollo mostra solo l'APY, inseriscilo con capitalizzazione annuale.
- Frequenza di capitalizzazione: ogni quanto riscuoti e reinvesti le ricompense. Alcune vault lo fanno in automatico.
- Durata: da 1 a 365 giorni con il cursore.
Il risultato mostra valore finale, guadagno totale, APY effettivo e guadagno medio al giorno, alla settimana e al mese nel periodo scelto.
La formula
- Tasso per periodo = APR ÷ n, con n = 365, 52, 12 o 1
- Valore finale = capitale × (1 + APR ÷ n)^(n × giorni ÷ 365)
- APY effettivo = (1 + APR ÷ n)^n − 1
- Guadagno medio giornaliero = guadagno ÷ giorni
Da dove arriva il rendimento. Le fonti sono tre: le commissioni pagate dai trader che usano una pool di liquidità, gli interessi di chi prende in prestito su un mercato di lending e gli incentivi in token distribuiti dal protocollo per attirare capitale. Le prime due dipendono dall'uso reale del protocollo; la terza è nuova emissione ed è di solito la parte più instabile dell'APR. Verifica nel protocollo quanto pesa ciascuna.
Da APR ad APY. Più spesso reinvesti, più l'APY supera l'APR. Con tassi bassi la differenza è minima, con tassi alti diventa enorme: per questo molti protocolli mettono in evidenza l'APY. Confronta sempre farm diverse con la stessa unità.
Il rendimento reale è più basso. Il calcolatore tiene l'APR costante e considera stabile il valore delle ricompense. In realtà l'APR scende quando arriva altro capitale, le ricompense sono spesso pagate in un token del protocollo che perde valore, ogni reinvestimento costa gas e nelle pool con due token subisci l'impermanent loss.
Esempi pratici
Esempio 1 — Reinvestimento mensile per sei mesi
8.000 € con APR del 20%, reinvestiti ogni mese per 180 giorni.
- Valore finale: 8.822 €
- Guadagno: 822 €
- Al mese in media: 139,02 €
- APY effettivo: 21,94%
Esempio 2 — Una farm aggressiva
3.000 € al 150% di APR per 60 giorni, con reinvestimento giornaliero.
- Valore finale: 3.837 €
- Guadagno: 837 €
- Al giorno in media: 13,95 €
Chi cerca rendimento con la leva sui perpetual paga o incassa il funding: lo stimi con il calcolatore funding rate. Tassi così di solito durano poco e sono pagati in un token che viene venduto di continuo: se il token di ricompensa dimezza, dimezza anche il guadagno reale.
Prima di depositare
- Il tasso indicato è APR o APY, e ogni quanto si reinveste?
- Quanta parte del rendimento sono commissioni e quanta incentivi in token?
- Lo smart contract è stato verificato da un audit e quanto capitale contiene?
- Quanto gas costano ingresso, riscossione e uscita rispetto al tuo capitale?
- Puoi ritirare in qualsiasi momento o ci sono vincoli?
Esempio 3 — Quanto conta la frequenza
10.000 € all'8% di APR per un anno.
- Reinvestendo una volta all'anno: 10.800 €
- Reinvestendo ogni giorno: 10.833 €, APY effettivo 8,33%
Con un tasso basso, reinvestire ogni giorno aggiunge poco e su Ethereum il gas se lo mangia; stimalo con il calcolatore gas fee. Nelle pool con due token misura il rischio con il calcolatore impermanent loss, e per un rendimento più semplice confronta con il calcolatore staking. Se le ricompense si sbloccano a rate, il calcolatore token vesting ti mostra il calendario.
Domande frequenti
Depositare criptovalute in protocolli DeFi, come pool di liquidità o mercati di prestito, per incassare commissioni e incentivi. Il rendimento cambia con la domanda del protocollo e con il prezzo dei token di ricompensa.
APY = (1 + APR ÷ n)^n − 1, dove n è il numero di reinvestimenti all'anno. Un APR dell'8% reinvestito ogni giorno dà un APY di circa l'8,33%; un APR del 50% reinvestito ogni giorno, circa il 64,82%.
Più spesso reinvesti, più ti avvicini all'APY massimo, ma ogni operazione costa gas. Con capitali piccoli su Ethereum reinvestire ogni giorno può costare più di quanto rende; su reti economiche o con vault automatiche conviene.
Perché le ricompense si dividono tra tutto il capitale depositato: se ne arriva altro, a ciascuno spetta meno. Molti incentivi hanno una scadenza e il token di ricompensa tende a perdere valore.
Con lo staking contribuisci alla sicurezza di una rete e ricevi ricompense nella stessa moneta. Con lo yield farming fornisci capitale a protocolli DeFi per scambi o prestiti e incassi commissioni e spesso token aggiuntivi: di solito rende di più, ma con più rischi.
I proventi da cripto-attività rientrano tra i redditi diversi soggetti all'imposta sostitutiva, ma per le operazioni DeFi il momento e il valore imponibile dipendono dal tipo di operazione. Conserva lo storico di depositi, ricompense e prelievi e chiedi a un commercialista.
Bug o attacchi agli smart contract, impermanent loss nelle pool con due token, crollo del token di ricompensa, perdita dell'ancoraggio di una stablecoin e progetti che spariscono. Tassi molto alti di solito segnalano rischi alti.
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