Calcolatore ROI
Calcola il ritorno sull'investimento (ROI) di un investimento, di un'operazione o di un progetto: inserisci quanto hai investito, il valore finale, i costi e la durata e ottieni ROI, utile netto, multiplo e ROI annualizzato.
Quanto hai pagato per l'investimento; i costi vanno nel loro campo
Valore attuale o di vendita dell'investimento
Per quanto tempo hai tenuto l'investimento
Commissioni, imposte, slippage, ecc.
Ritorno sull'investimento (ROI)
+34,50%
Utile / perdita netta
+3.450,00 €
Multiplo dell'investimento
1,35×
ROI annualizzato
+34,50% l'anno
Guadagno totale (prima dei costi)
3.500,00 €
Peso dei costi
0,50% dell'investito
Ultima revisione: · Come verifichiamo i nostri calcolatori
Come usare il calcolatore ROI
Il ROI (return on investment, ritorno sull'investimento) risponde a una domanda semplice: per ogni euro messo, quanto ho guadagnato o perso? Vale per un'azione, un ETF, un immobile, una criptovaluta o una campagna di marketing, e permette di confrontare investimenti di dimensioni molto diverse.
- Investimento iniziale: quanto hai pagato o quanto è costato il progetto.
- Valore finale: quanto vale oggi o quanto hai incassato vendendo.
- Periodo di detenzione: da una settimana a cinque anni, oppure un numero di giorni a scelta. Serve per il ROI annualizzato.
- Commissioni e altri costi: commissioni, imposta di bollo, tasse, spese notarili o di gestione. Si inseriscono a parte per vedere quanto pesano.
Il risultato mostra il ROI, l'utile o la perdita netta, il multiplo (quante volte si è moltiplicato il capitale), il ROI annualizzato, il guadagno prima dei costi e il peso dei costi sull'investito.
La formula
- Utile netto = Valore finale − Investimento iniziale − Costi
- ROI (%) = Utile netto ÷ Investimento iniziale × 100
- ROI annualizzato (%) = ((1 + ROI ÷ 100)365 ÷ giorni − 1) × 100
- Multiplo = Valore finale ÷ Investimento iniziale
ROI di un investimento e ROI aziendale. Nel bilancio d'impresa il ROI è un indice diverso: reddito operativo (EBIT) diviso per il capitale investito nella gestione caratteristica. Misura la redditività di tutta l'azienda in un esercizio. Questo calcolatore misura invece il ritorno di un singolo investimento, dal prezzo d'acquisto a quello di vendita.
Perché annualizzare. Un 20% in un anno e un 20% in cinque anni non sono la stessa cosa. Il ROI annualizzato (il CAGR) riporta qualsiasi durata a un anno e rende confrontabili investimenti di durata diversa, compreso il rendimento di un BTP o di un conto deposito.
Esempi pratici
Esempio 1 — Un anno di investimento
- Investimento: 10.000 € · valore dopo un anno: 12.000 € · nessun costo
- Utile netto: 2.000 € · ROI: 20% · ROI annualizzato 20,0%
Su un anno esatto ROI e ROI annualizzato coincidono.
Esempio 2 — Lo stesso guadagno in tre anni
- Investimento: 10.000 € · valore dopo tre anni: 12.800 €
- ROI: 28% · multiplo 1,28× · ROI annualizzato: 8,6%
Un 28% sembra più del 20% dell'esempio 1, ma diluito su tre anni è circa l'8,6% annuo: meno della metà. È il motivo per cui conviene confrontare sempre il dato annualizzato.
Esempio 3 — Quando i costi contano
- Investimento: 12.000 € · valore dopo due anni: 15.000 € · costi: 600 €
- Guadagno prima dei costi: 3.000 € · utile netto: 2.400 €
- ROI: 20% · annualizzato 9,5% · costi pari al 5% dell'investito
I costi si mangiano un quinto del guadagno. Ricorda anche le imposte: in Italia i redditi finanziari sono tassati di norma al 26% (12,5% sui titoli di Stato), quindi l'utile netto in tasca è più basso di quello lordo. Nel trading il ROI di una strategia va letto insieme allo Sharpe ratio, che lo mette in rapporto con il rischio; per un'attività, insieme al break even point. Se reinvesti i guadagni, il calcolatore interesse composto mostra come cresce il capitale.
Gli errori più comuni nel calcolo del ROI
- Dimenticare i costi: commissioni, imposta di bollo, tasse, tempo dedicato. Un ROI senza costi sembra migliore di quello che è.
- Confrontare durate diverse senza annualizzare: un 15% in tre mesi e un 40% in quattro anni non sono confrontabili a occhio.
- Ignorare il rischio: due investimenti con lo stesso ROI possono avere rischi molto diversi; a parità di ritorno è meglio quello che oscilla meno.
- Scambiare il fatturato per utile: in un progetto aziendale il valore finale deve essere ciò che resta dopo i costi di ciò che si è venduto, non i ricavi lordi.
- Contare i guadagni non realizzati come certi: finché non vendi, il valore finale è una stima che può cambiare.
Domande frequenti
Il ritorno sull'investimento: l'utile netto diviso per il capitale investito, in percentuale. Un ROI del 25% significa che per ogni 100 € investiti ne hai guadagnati 25 netti.
(Valore finale − investimento − costi) ÷ investimento × 100. Con 10.000 € investiti e 12.000 € incassati senza costi il ROI è il 20%.
Dipende da rischio e durata. Confrontalo sempre in forma annualizzata con l'alternativa più semplice, come un ETF azionario globale o un titolo di Stato: un ROI alto ottenuto con molto rischio può valere meno di uno moderato e sicuro.
Sono indici di bilancio diversi: il ROI aziendale rapporta il reddito operativo al capitale investito, il ROE l'utile netto al patrimonio netto, il ROS il reddito operativo al fatturato. Questo calcolatore misura il ritorno di un singolo investimento.
Il ROI semplice no: un 30% in un mese o in dieci anni dà la stessa cifra. Per questo il calcolatore aggiunge il ROI annualizzato, che spalma il risultato anno per anno.
Utile generato dalla campagna (ricavi attribuiti meno il costo dei prodotti venduti) meno il costo della campagna, diviso per il costo della campagna. Se spendi 2.000 € e la campagna produce 3.100 € di margine, il ROI è (3.100 − 2.000) ÷ 2.000 = 55%.
Sì, quando il valore finale più i costi non copre l'investimento. Un ROI del −100% significa aver perso tutto. Per recuperare serve poi un ROI positivo più grande della perdita, perché si riparte da un capitale più piccolo.
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