Calculadora de riesgo/beneficio

El ratio riesgo/beneficio compara lo que pierdes si salta el stop con lo que ganas si llega el objetivo. Un ratio 1:3 significa que arriesgas una unidad para intentar ganar tres. Calcularlo antes de entrar te obliga a decidir dónde te equivocas y dónde tomas beneficios, y te dice qué porcentaje de acierto necesita tu estrategia para ser rentable.

1. Par de divisas. Fija el tamaño del pip con el que se miden las distancias: 0.0001 en la mayoría de pares y 0.01 en los pares con yen.
2. Precio de entrada, stop loss y take profit. Escríbelos tal como aparecen en tu plataforma, con punto decimal (1.0850). La calculadora deduce la dirección: si el take profit está por encima de la entrada es un largo y el stop debe ir por debajo; si está por debajo es un corto y el stop va por encima.
3. Varios take profit (opcional). Si cierras la posición por partes, elige «Varios take profit», indica 2 o 3 objetivos y qué porcentaje de la posición cierras en cada uno. El reparto debería sumar 100%; si no, la calculadora te avisa.
4. Saldo y riesgo por operación (opcional). Con el saldo de la cuenta y el % que arriesgas, el resultado añade el riesgo y el beneficio potencial en dólares.

El resultado muestra el ratio, la dirección, la tasa de acierto de equilibrio y las distancias en pips. Con varios objetivos verás además el ratio ponderado, una tabla con cada nivel y el precio al que mover el stop a break-even después del primer objetivo.

• Riesgo = |Entrada − Stop loss|
• Beneficio = |Take profit − Entrada|
• Ratio riesgo/beneficio = 1 : (Beneficio ÷ Riesgo)
• Tasa de acierto de equilibrio = Riesgo ÷ (Riesgo + Beneficio) × 100

La tasa de acierto de equilibrio es la clave del ratio. Con 1:1 necesitas acertar más del 50% de las veces; con 1:2, más del 33.3%; con 1:3, más del 25%. Por debajo de ese porcentaje la estrategia pierde dinero a la larga aunque cada operación parezca razonable; por encima, gana. Por eso un ratio alto no es mejor por sí solo: un objetivo muy lejano se alcanza menos veces.

Con varios objetivos, el ratio ponderado suma el beneficio de cada nivel multiplicado por la parte de la posición que cierra allí: Σ (Beneficio del nivel × Reparto) ÷ Riesgo. Es el ratio real de una operación con salidas parciales.

En dólares: Riesgo $ = Saldo × Riesgo % ÷ 100, y Beneficio $ = Riesgo $ × ratio. Para que esa cifra se cumpla, el tamaño de la posición tiene que corresponder a la distancia del stop; eso lo resuelve la calculadora de lotaje. Spread y comisiones reducen un poco el beneficio real y aumentan la pérdida, sobre todo en operaciones con stops muy cortos.

¿Dónde poner entrada, stop y objetivo? Dos puntos de partida habituales son los niveles de la calculadora de Fibonacci (retrocesos para entrar, extensiones para el objetivo) y la volatilidad que mide la calculadora ATR, que evita stops dentro del ruido normal del par.

Ejemplo 1 — Largo en EUR/USD con cuenta de 5,000 $

• Entrada 1.0850 · stop loss 1.0810 · take profit 1.0970 · riesgo 1%
• Riesgo: 40 pips · beneficio: 120 pips
• Ratio: 1:3 · acierto de equilibrio: 25%
• Riesgo en dólares: $50 · beneficio potencial: $150

Basta con acertar una de cada cuatro operaciones para no perder. Si tu historial muestra un 40% de aciertos con este tipo de entrada, el sistema tiene margen de sobra.

Ejemplo 2 — Corto en AUD/USD arriesgando el 2%

• Entrada 0.6650 · stop loss 0.6680 · take profit 0.6590 · cuenta de 3,000 $
• Riesgo: 30 pips · beneficio: 60 pips · ratio 1:2
• Necesitas acertar más del 33.3% · riesgo $60 · beneficio potencial $120

La calculadora detecta el corto porque el take profit está por debajo de la entrada. Un 2% por operación es agresivo: diez pérdidas seguidas se llevarían cerca de un 18% de la cuenta.

Ejemplo 3 — Salidas parciales en tres objetivos

Mismo largo en EUR/USD (entrada 1.0850, stop 1.0810), pero cierras el 50% en 1.0890, el 30% en 1.0930 y el 20% restante en 1.1010.

• Beneficio por nivel: $25 + $30 + $40 = $95
• Ratio ponderado: 1:1.9 · acierto de equilibrio: 34.5%

Asegurar la mitad pronto baja el ratio de 1:3 a 1:1.9, pero también reduce la cantidad de operaciones que vuelven a pérdida completa. Si mueves el stop a la entrada al tocar el primer objetivo, el resto de la operación ya no puede perder. Para medir cuánto te alejas del máximo de la cuenta en una racha mala está la calculadora de drawdown, y para comprobar si tu porcentaje real de aciertos supera el de equilibrio, la calculadora de porcentaje de acierto. El precio exacto del stop en pips lo calcula la calculadora de stop loss.